一般的資金收付和頭寸撥轉，往來賬戶分計息和不計息兩種。投資賬戶為生息賬戶，利息按一定期限自動轉為本金。專用賬戶是為特定用途開立的賬戶。
現匯賬戶
現匯是指以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段。現鈔是指外國貨幣，包括紙幣和鑄幣。現匯賬戶的收入是各種匯入或轉入的現匯款項，現鈔的收入一般是返納的外幣現鈔；如果單位交納外幣現鈔入其單位的現匯賬戶，需經過現鈔折現匯的計算；同樣，如果單位從其現匯賬戶上提取現鈔，要經過現匯折現鈔的計算。利息計算：一般情況下，現匯賬戶按照規定的利率計算，單位現鈔賬戶不計息。
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